“目前，电信网络诈骗窝点加速向境外转移，形成了一条较为完整的灰色产业链，有组织犯罪特征明显，给破案追赃挽损造成困难。”10月12日下午，东莞举行“平安2021”新闻发布会，东莞市公安局刑警支队支队长蔡树伟解读了热点问题，包括电信网络诈骗案件的打击挽损难度有多高、被公安机关认定为“两卡”违法失信人员有何影响等。
境外作案，加大追查破案难度
目前，电信网络诈骗窝点加速向境外转移，给破案追赃挽损造成困难。
蔡树伟说：“各种虚假信息，导致侦查难度增大。诈骗分子通常使用虚假信息注册社交平台、婚恋平台寻找目标，利用购买他人电话卡拨打诈骗电话，购买他人银行卡进行转账洗钱，电话卡、银行卡‘实名不实人’，导致公安机关无法根据实名注册信息找到诈骗分子。”
“境外作案，加大追查破案难度。”蔡树伟表示，警方在办案中发现，目前大部分的诈骗分子活动范围分布于境外地区，导致侦查难度加大，无法短时间判断嫌疑人窝点所在。赃款转移速度快，导致线索中断，被害人一旦受骗，将钱转到诈骗分子指定的银行卡后，诈骗分子在几分钟内就可以通过网络将该笔钱转到数级银行卡内，通过“洗钱”的方式将被害人的钱转为己有。民警调取资金流水等需要大量时间，且资金流经过多次转账大多最终到银行对公账户，导致线索中断和追赃挽损失败。
蔡树伟表示，部分案类受害时间长，追赃挽损困难。嫌疑人实施诈骗后立即进行“洗钱”，而投资理财、网络赌博、杀猪盘等案件被害人受害过程持续时间较长，且其发现被诈骗时已是数日甚至数月之后。
会影响个人征信
被公安机关认定为“两卡”违法失信人员有何影响？蔡树伟介绍，“断卡”行动是指针对非法使用“两卡”从事违法犯罪采取打击、整治、惩戒三大举措。
蔡树伟表示，“两卡”指的是手机卡、银行卡。手机卡主要包括市民平时所用的三大运营商的手机卡和虚拟运营商的物联网卡；银行卡主要包括市民在银行等金融机构开立的个人银行卡、对公账户等，以及微信、支付宝等非银行支付机构账户。
“当前，非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪活动问题突出，严重损害人民群众切身利益，严重侵蚀社会诚信根基。”蔡树伟表示。
据悉，为了斩断两卡犯罪渠道，国家五部委联合印发了《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡、银行卡违法犯罪活动的通告》，以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒治理，深入推进“断卡”行动，全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条。
蔡树伟表示，一旦被公安机关认定为“两卡”违法失信人员，5年内暂停银行账户非柜面业务，不得新开立账户，只能保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务；5年后，申请开户时，银行和支付机构还会加大审核力度；会影响个人征信，甚至还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪等被依法处理。
【文字/视频】何建文
【作者】 何建文
【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端
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